Este guia é para contador e para quem toca um escritório contábil e já usa IA no dia a dia, mas cansou de explicar a mesma regra toda vez. A ideia é escrever as regras do escritório uma vez, num arquivo de texto, e deixar o Claude ler antes de cada tarefa.
O uso já é rotina: numa pesquisa do Conselho Federal de Contabilidade (setembro de 2026, 393 profissionais, divulgada pelo contabBOX), 78% dos contadores usam IA pelo menos uma vez por semana e 53% todo dia.
Só que a IA erra por falta de contexto. O contador Blake Oliver (CPA) resume no guia da Financial Cents que o bloqueio é que essas ferramentas não têm acesso a todo esse contexto (paráfrase de "these tools just don't have access to all of that context"). O arquivo de regras é esse contexto, escrito uma vez só.
Os exemplos do vídeo em detalhe
Classificar despesa do jeito da casa. No guia da Financial Cents, sem a regra do escritório o Claude classifica as despesas "do jeito genérico, com base no que é típico". Com a regra salva como uma skill chamada "Firm Expense Categorization", ele segue a regra do escritório. A imagem mostra cinco despesas (Adobe, Uber, Staples, Starbucks e Zoom) classificadas do jeito genérico.
Resumo do fechamento sem inventar número. No fechamento, o pedido manda montar o resumo do mês com os arquivos da pasta, sem acrescentar nem calcular nenhum número que já não esteja nos arquivos, e apontar o que parecer incomum ou o que estiver faltando. Está nos prompts abaixo.
E-mail ao cliente com a voz do contador. O contador Ryan Lazanis, de Montreal (fundador do escritório Xen Accounting e hoje à frente da Future Firm), montou no Claude um projeto com o jeito dele de escrever ("a Claude project which I trained in my voice"), usado para e-mail ao cliente e conteúdo. Ele também sugere apontar o Claude para a pasta de documentos do mês e pedir o resumo do que falta de cada cliente.
Modelo de arquivo de regras do escritório
Crie um arquivo de texto com as regras e use-o como instruções de um projeto no Claude (ou como skill, veja a seção de preço). Cole e troque pelo que o seu escritório usa:
# Regras do escritório
## Plano de contas
- Use sempre o plano de contas do arquivo plano-de-contas.xlsx desta pasta.
- Se a despesa não couber em nenhuma conta, escreva [CLASSIFICAR] e não invente conta nova.
## Prazos
- Prazos de obrigação seguem a tabela prazos-do-escritorio.xlsx.
- Legislação e vencimento oficial: sempre conferir na fonte oficial; escreva [CONFERIR FONTE] quando não tiver certeza.
## Classificação de despesa
- Classifique pelo critério do escritório, não pelo que é típico: [descreva aqui 5 a 10 regras, por exemplo, "software de assinatura vai para a conta X"].
## Fechamento
- Monte o resumo do mês só com os números que estão nos arquivos da pasta.
- Não some, não estime e não calcule nenhum valor novo.
- Liste no fim tudo o que estiver faltando ou parecer incomum.
## O que nunca fazer
- Nunca lançar nem entregar obrigação: a revisão e a assinatura são do contador.
- Nunca pedir nem repetir CPF, dado bancário, senha ou certificado digital de cliente.
Prompts prontos
Classificar despesa:
Leia as regras do escritório. Classifique cada despesa da planilha anexa
segundo o plano de contas. Para cada linha, mostre a conta escolhida e a regra
que justificou. O que não couber em regra nenhuma, marque como [CLASSIFICAR].
Resumo do fechamento:
Monte o resumo do mês com os arquivos desta pasta. Não adicione nem calcule
nenhum valor que já não esteja nos arquivos. Aponte tudo o que parecer incomum
e qualquer informação que pareça estar faltando, por cliente.
(Os dois pedidos seguem a ideia dos exemplos do guia da Financial Cents, adaptados para o português.)
Prompt para o e-mail ao cliente
Para o e-mail sair com a sua voz, monte um projeto no Claude e anexe alguns e-mails seus que você considera bons. Depois use:
Escreva um e-mail ao cliente [nome] explicando [assunto], no meu estilo
dos e-mails anexados: tom, tamanho e forma de fechar. Não cite valor que
eu não tenha informado.
Releia sempre antes de enviar. É o seu nome no e-mail.
O que nunca mandar para a IA
O contabBOX recomenda padronizar procedimentos e exemplos aprovados numa base que a IA consulta e, ao mesmo tempo, não mandar para a IA CPF, dados bancários, senhas e certificados. Em resumo: o arquivo de regras guarda a regra do escritório, nunca dado de cliente.
Preço: o que é grátis e o que pede plano pago
- O arquivo de regras em si é só texto e não custa nada. O modelo acima é grátis.
- Usar a regra como skill no Claude pede plano pago (Pro, Max, Team ou Enterprise), segundo o material usado na pesquisa. No plano grátis, cole o texto das regras no começo da conversa.
Limites
- O Claude não faz lançamento nem entrega obrigação sozinho: a revisão e a assinatura continuam com o contador.
- O Claude não conhece a legislação brasileira de cor. Confira sempre na fonte oficial.
- Skill não está no plano grátis.
O que mudou desde o vídeo original
O vídeo original (Claude Code e skills, 09/10) mostrou o arquivo de regras para quem programa. Para o contador, a mesma ideia vira as instruções do projeto ou uma skill no Claude. A Anthropic também lançou o Cowork (Claude trabalhando com arquivos e conectores no computador), que os guias de 2026 usam no fechamento.
Fontes
- Financial Cents, "Claude For Accounting: A Practical Guide": https://financial-cents.com/resources/articles/claude-for-accounting (acessado em 05/11/2026)
- Future Firm, Ryan Lazanis, "How to Use Claude for Accounting Firms", 22/04/2026: https://futurefirm.co/how-to-use-claude-for-accounting-firms (acessado em 05/11/2026)
- contabBOX, pesquisa do CFC: https://contabbox.blog/contadores-usando-claude-ganhar-produtividade-exemplos-reais (acessado em 05/11/2026)
Quer a ideia por trás do arquivo? Veja o material original: As 4 regras do Karpathy para a IA que programa.